Vos chiffres
Valeur d’exemple : saisissez le taux proposé par votre banque.
| Année | Intérêts | Capital | Restant dû |
|---|---|---|---|
| 1 | 63 308 | 38 037 | 1 561 963 |
| 2 | 61 758 | 39 587 | 1 522 376 |
| 3 | 60 145 | 41 199 | 1 481 177 |
| 4 | 58 467 | 42 878 | 1 438 299 |
| 5 | 56 720 | 44 625 | 1 393 674 |
| 6 | 54 902 | 46 443 | 1 347 231 |
| 7 | 53 009 | 48 335 | 1 298 896 |
| 8 | 51 040 | 50 304 | 1 248 591 |
| 9 | 48 991 | 52 354 | 1 196 237 |
| 10 | 46 858 | 54 487 | 1 141 750 |
| 11 | 44 638 | 56 707 | 1 085 044 |
| 12 | 42 328 | 59 017 | 1 026 026 |
| 13 | 39 923 | 61 422 | 964 605 |
| 14 | 37 421 | 63 924 | 900 681 |
| 15 | 34 816 | 66 528 | 834 153 |
| 16 | 32 106 | 69 239 | 764 914 |
| 17 | 29 285 | 72 060 | 692 854 |
| 18 | 26 349 | 74 996 | 617 859 |
| 19 | 23 294 | 78 051 | 539 808 |
| 20 | 20 114 | 81 231 | 458 577 |
| 21 | 16 804 | 84 540 | 374 036 |
| 22 | 13 360 | 87 985 | 286 052 |
| 23 | 9 775 | 91 569 | 194 483 |
| 24 | 6 045 | 95 300 | 99 183 |
| 25 | 2 162 | 99 183 | 0 |
Mensualité
8 445 AED
Simulation indicative : ni offre de prêt, ni accord, ni conseil financier. Les limites affichées sont les maximums réglementaires ; chaque banque applique sa propre politique de crédit. Les taux sont ceux que vous saisissez. Les chiffres de marché sont des médianes des données enregistrées au Dubai Land Department : ils décrivent le passé, pas les prix ni les rendements futurs.
Vous voulez ces chiffres vérifiés pour votre cas ?
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Exemple : 1,6 million AED sur 25 ans
À un taux d’exemple de 4 %, la mensualité est de 8 445 AED et les intérêts totaux de 933 617 AED. En versant 1 000 AED de plus chaque mois, le prêt est soldé en 21 ans au lieu de 25 et 173 244 AED d’intérêts sont économisés.
| Fin d’année | Intérêts de l’année | Capital remboursé dans l’année | Capital restant dû |
|---|---|---|---|
| 1 | 63 308 AED | 38 037 AED | 1 561 963 AED |
| 5 | 56 720 AED | 44 625 AED | 1 393 674 AED |
| 10 | 46 858 AED | 54 487 AED | 1 141 750 AED |
| 15 | 34 816 AED | 66 528 AED | 834 153 AED |
| 20 | 20 114 AED | 81 231 AED | 458 577 AED |
| 25 | 2 162 AED | 99 183 AED | 0 AED |
Taux d’exemple 4 %, pas un taux de marché.
La formule
Mensualité = P × r ÷ (1 − (1 + r)^−n), avec P le capital emprunté, r le taux annuel ÷ 12 et n le nombre de mois. Chaque mensualité paie d’abord les intérêts sur le capital restant ; le reste rembourse le capital, dont la part augmente chaque mois.
Remboursement anticipé
Le règlement de la Banque centrale limite ce qu’un prêteur peut facturer pour un remboursement anticipé ou un refinancement à son coût réel (rupture d’un taux fixe) et aux frais prévus par son règlement 29/2011. Votre contrat de prêt les détaille dans une annexe.
Questions fréquentes
Pourquoi paie-t-on plus d’intérêts au début ?
Les intérêts portent sur le capital restant dû, au plus haut au départ. À mesure que le capital est remboursé, la part d’intérêts baisse et celle de capital augmente.
Un versement supplémentaire raccourcit-il le prêt ?
Oui, si la banque l’impute sur le capital. Vérifiez les conditions de remboursement anticipé dans l’annexe des frais de votre prêt.
À quelle fréquence rembourse-t-on ?
La Banque centrale impose un remboursement au moins trimestriel ; la plupart des crédits se remboursent chaque mois.
Aller plus loin
Un projet d’achat ? Notre agence partenaire Cevitas publie les prix DLD de chaque quartier de Dubaï.